申請(qǐng)開(kāi)設(shè)中國(guó)香港公司銀行賬戶，這兩年來(lái)，銀行的要求都大同小異

時(shí)間：2022-01-13作者：深圳市港信企業(yè)代理有限公司瀏覽：147

這兩年來(lái)，申請(qǐng)開(kāi)設(shè)中國(guó)香港銀行公司賬戶需要準(zhǔn)備的資料如下：
1、中國(guó)香港公司基本證件資料：包括公司注冊(cè)證書(shū)、在有效期范圍內(nèi)的商業(yè)登記證、公司印鑒、章程、成立文件（NNC1）等；
2、公司董事股東基本資料：包括身份證件、港澳通行證（過(guò)關(guān)時(shí)的過(guò)關(guān)憑證需保管好，開(kāi)戶時(shí)需提供）、個(gè)人住址證明文件（如近期水電費(fèi)賬單、信用卡賬單等）、銀行流水等
3、國(guó)內(nèi)關(guān)聯(lián)公司資料（如有）：包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)地址等
4、中國(guó)香港公司業(yè)務(wù)相關(guān)資料：包括公司貨運(yùn)單據(jù)、采購(gòu)單據(jù)、銷售發(fā)票、購(gòu)銷合同等
5、中國(guó)香港公司上下游供應(yīng)商的資料（包括采購(gòu)商、銷售商等）
6、中國(guó)香港公司審計(jì)報(bào)告（如有）
不論通過(guò)何種方式開(kāi)設(shè)銀行賬戶都需要經(jīng)過(guò)一定的程序：
1、準(zhǔn)備開(kāi)設(shè)中國(guó)香港公司銀行賬戶的所需資料發(fā)至中國(guó)香港銀行做初步的資料預(yù)審工作
2、中國(guó)香港銀行審核通過(guò)所提供的銀行開(kāi)戶資料后，即可向銀行預(yù)約開(kāi)戶面談時(shí)間
3、中國(guó)香港公司董事股東攜帶齊全所需資料以及個(gè)人身份證件至中國(guó)香港銀行進(jìn)行開(kāi)戶面談
4、開(kāi)戶面談結(jié)束，中國(guó)香港銀行將結(jié)合客戶所提供的資料以及開(kāi)戶面談情況綜合對(duì)客戶的資質(zhì)情況進(jìn)行審核
5、審核通過(guò)后，中國(guó)香港銀行就會(huì)寄出有關(guān)其銀行賬戶的相關(guān)資料（包括密碼信、銀行卡、銀行編碼器等）
6、代理機(jī)構(gòu)收到后即會(huì)寄出至客戶，至此，中國(guó)香港公司銀行賬戶開(kāi)戶成功
7、后期客戶需注意使用銀行賬戶的注意事項(xiàng)，以免引來(lái)不必要的麻煩被限制使用功能（甚至被關(guān)閉）
自從2017年來(lái)說(shuō)是困難了許多，這是由多方面原因造成的，其中CRS在中國(guó)的執(zhí)行是一個(gè)比重比較大的原因，由于CRS的執(zhí)行導(dǎo)致許多銀行提高了中國(guó)香港公司開(kāi)戶的門檻，比如招行2017年2月份起將開(kāi)戶資金從5萬(wàn)元提升到500萬(wàn)元，花旗銀行自2016年11月份起將開(kāi)戶資金由1萬(wàn)港幣提升到150萬(wàn)港幣，而且開(kāi)戶所需要的資料也是一直在變化。
另外還有中國(guó)香港**的防洗黑錢政策，加上CRS**征稅，還有一直以來(lái)的**對(duì)銀行賬戶的監(jiān)管，多家銀行因洗黑錢被美國(guó)罰款，銀行內(nèi)部加強(qiáng)對(duì)賬戶的監(jiān)管，清理賬戶，提高開(kāi)戶門檻，銀行提高門檻，挑選優(yōu)質(zhì)客戶，客戶經(jīng)理自身也有業(yè)績(jī)目標(biāo)（就是經(jīng)?？吹?，要求購(gòu)買理財(cái)保險(xiǎn)存款等產(chǎn)品），中國(guó)香港銀行開(kāi)戶確實(shí)越來(lái)越難，但是這也并不代表不可以開(kāi)戶了.
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• 詞條

  詞條說(shuō)明

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