12月起轉(zhuǎn)賬監(jiān)管較嚴(yán)，私轉(zhuǎn)私、公轉(zhuǎn)私10萬起將被重點(diǎn)監(jiān)控

時(shí)間：2019-12-13

大消息！大額現(xiàn)金管理辦法已經(jīng)正式結(jié)束公開征求意見，12月起10萬元以上的轉(zhuǎn)賬將重點(diǎn)監(jiān)控，批發(fā)零售、房地產(chǎn)銷售、建筑、汽車銷售行業(yè)屬于重點(diǎn)行業(yè)！征求意見稿指出，1、對于管理金額起點(diǎn)，經(jīng)試點(diǎn)行調(diào)研分析，各地對公賬戶管理金額起點(diǎn)均為50萬元，對私賬戶管理金額起點(diǎn)分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元。2、試點(diǎn)為期2年，分地區(qū)分階段實(shí)施3、既監(jiān)測單筆過起額的交易，也監(jiān)測多筆累計(jì)過起額的交易。4、大額現(xiàn)金管理不會影響到社會公眾的日常經(jīng)濟(jì)活動，此舉適應(yīng)當(dāng)前形勢需要，我國亟需加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理，**合理需求，抑制不合理需求，為遏制利用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法提供支撐。

大家看完這些，是不是還有很多不解？其實(shí)今天小編將給大家一一解答，我們先來看看官方的解讀大額現(xiàn)金管理對公眾有什么影響？為什么要展開大額現(xiàn)金管理？球墨鑄鐵管廠家一、為什么要開展大額現(xiàn)金管理？答：**個(gè)就是適應(yīng)當(dāng)前形勢需要，我國亟需加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理，**合理需求，抑制不合理需求，為遏制利用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法提供支撐。*二個(gè)是，越來越多的大額現(xiàn)金交易集中在特定領(lǐng)域、特定人群、特定時(shí)期，現(xiàn)金流通綜合效率不高，給治理現(xiàn)代化帶來負(fù)面影響。

二、大額現(xiàn)金管理對社會公眾有什么影響？答：不會影響到社會公眾的日常經(jīng)濟(jì)活動。三、為什么呢？央行舉了四個(gè)方面的例子：一是目前我國如現(xiàn)金、票據(jù)、轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上、移動等支付方式多且應(yīng)用廣，多元化支付方式能夠滿足絕大多數(shù)社會公眾日常生產(chǎn)生活的需要。二是絕大多數(shù)社會公眾日?，F(xiàn)金使用量，都會**規(guī)定的大額現(xiàn)金管理金額起點(diǎn)，不會受到任何不便影響。三是廣大社會公眾應(yīng)正確理解《*人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定“商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則”，現(xiàn)金存取只是其中一種形式，存取自由的前提都是合法的。

只要客戶依規(guī)履行登記義務(wù)，大額存取現(xiàn)并不受到限制。四是對主動提出現(xiàn)務(wù)需要的社會公眾來說，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)會提前做好現(xiàn)務(wù)**措施，進(jìn)一步提高現(xiàn)務(wù)水平。銀行新政釋放四大重要信號重大信號1：銀行負(fù)責(zé)反偷逃稅款監(jiān)控信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展神速的今天，非現(xiàn)金支付方式已經(jīng)非常完善，但是現(xiàn)金的用量需求卻有增無減！都用來干嘛了呢？很多被、偷逃稅、洗錢等違法活動，鉆了監(jiān)管薄弱的空子?！八綉舳悇?wù)籌劃”、“現(xiàn)金發(fā)工資避個(gè)稅”，在很長一段時(shí)間流行著，因?yàn)榇_實(shí)難以被發(fā)現(xiàn)和監(jiān)管，公司里有以老板、業(yè)務(wù)人員、財(cái)務(wù)名義專門開的私人賬戶，幾乎成為“稅務(wù)籌劃道”了。

有了銀行的強(qiáng)勢加入，可以說補(bǔ)齊了反偷逃稅的后一塊拼圖。重大信號2：銀稅互動，信息共享要求銀行報(bào)送大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息，推送至相關(guān)部門共享。對大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息分行業(yè)、用途、金額進(jìn)行分析。對于反偷逃稅，相關(guān)部門肯定就是稅局了。對于稅局而言，金稅三期系統(tǒng)有：財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)異常預(yù)警、接受和開具情況異常的預(yù)警，已經(jīng)能發(fā)現(xiàn)99%偷稅漏稅企業(yè)的“蹤影”，只不過這個(gè)“蹤影”可能還不夠準(zhǔn)確，證據(jù)不足，貿(mào)然行動，浪費(fèi)人力。有了銀行私戶、公戶的大額業(yè)務(wù)交易的信息以后，再結(jié)合個(gè)稅申報(bào)系統(tǒng)里的信息，就可以鎖定到底這個(gè)私戶是屬于哪個(gè)企業(yè)在使用了。

這在信息技術(shù)大數(shù)據(jù)處理之下，比對分析鎖定，這些程序是很容易實(shí)現(xiàn)的，而不是危言聳聽。那么大額現(xiàn)金管理的依據(jù)是什么？現(xiàn)金管理一直是我國重要的財(cái)務(wù)管理制度和金融管理制度。《*人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定人民銀行的基本職能是“發(fā)行，管理流通”，《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定現(xiàn)金管理的職責(zé)是“各級人民銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行金融主管機(jī)關(guān)的職責(zé)，負(fù)責(zé)對銀行的現(xiàn)金管理進(jìn)行監(jiān)督與稽核。銀行依照本條例和中國人民銀行的規(guī)定，負(fù)責(zé)現(xiàn)金管理的具體實(shí)施，對單位收支、使用現(xiàn)金進(jìn)行監(jiān)督管理”。

以來，*、明確提出了健全金融監(jiān)管體系、守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線和強(qiáng)化監(jiān)管以及提高防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力等一系列的具體要求。案例延伸——私人賬戶收款被判刑湖北省武漢經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民刑事判決書（2018）鄂0191刑初65號2013年至2014年期間，被告人黃X耀擔(dān)任本轄區(qū)京通某（武漢）汽車服務(wù)有限公**定代表人，負(fù)責(zé)該公司的經(jīng)營管理。其指使該公司財(cái)務(wù)人員通過個(gè)人賬戶收取營業(yè)款項(xiàng)，再以其他憑證代替使用的方式逃避繳納稅款共計(jì)1883018元，占該公司同期應(yīng)繳納稅額的%，且該公司經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)依法下達(dá)追繳稅款通知后仍未補(bǔ)繳稅款。

重大信號3：行業(yè)秘密已不是秘密批發(fā)零售、房地產(chǎn)、建筑、汽車銷售四大行業(yè)被點(diǎn)名，如果你是這些行業(yè)里的人，應(yīng)該很清楚這幾個(gè)行業(yè)的“小秘密”，操作套路多，為什么要單獨(dú)指出？就是因?yàn)槊孛芤呀?jīng)不再是秘密了，都知道你容易有問題。重大信號4：非現(xiàn)金支付方式監(jiān)控到位“對于企業(yè)出額度的取現(xiàn)業(yè)務(wù)，引導(dǎo)使用非現(xiàn)金支付方式?！蓖羌訌?qiáng)資金流動監(jiān)管，為什么會對非現(xiàn)金支付方式，就如此放心？中國人民銀行（央行）除了監(jiān)管各大銀行外，早在2017年底就把微信財(cái)付通、支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)“收編”，納入監(jiān)管體系之下。

現(xiàn)在可以集中力量打掃現(xiàn)金支付的“盲區(qū)”。業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查啟動，這些企業(yè)被重點(diǎn)監(jiān)管！早在6月，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、稅務(wù)總局、市場監(jiān)督管理總局四部委聯(lián)合召開企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)啟動會，共同運(yùn)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。系統(tǒng)搭建了各部委、人民銀行以及銀行等參與機(jī)構(gòu)之間信息共享和核查的通道，實(shí)現(xiàn)企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)號碼、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊信息核查三大功能：上個(gè)月19號，人行發(fā)布了《企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)管理辦法》（銀辦發(fā)[2019]197號），這意味著：1、今后企業(yè)也可以做聯(lián)網(wǎng)核查了，這或?qū)⑼七M(jìn)取消企業(yè)銀行賬戶許可工作，縮短企業(yè)時(shí)間。

2、冒名、偷逃稅款等違法行為，將被嚴(yán)查嚴(yán)懲。一、聯(lián)網(wǎng)核查主要內(nèi)容：1、建設(shè)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)是取消企業(yè)賬戶許可、優(yōu)化企業(yè)賬戶服務(wù)、全面加強(qiáng)企業(yè)賬戶事中事后監(jiān)管的基礎(chǔ)性配套措施。2、目前，8家銀行作為首批用戶接入企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，其他銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)將按照“自愿接入”原則陸續(xù)申請接入系統(tǒng)，很快系統(tǒng)會覆蓋所有銀行。3、未來，四部門將深化跨部門信息共享和交流合作機(jī)制，逐步擴(kuò)大企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)功能，依托系統(tǒng)加大在企業(yè)和個(gè)人賬戶服務(wù)、信用信息共享等方面的深度合作。

二、對企業(yè)和會計(jì)有什么影響？1、以后這些企業(yè)要小心了，會被重點(diǎn)監(jiān)管！2、冒名、虛假的路子堵死了！依托企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)等參與機(jī)構(gòu)可以核實(shí)企業(yè)相關(guān)人員手機(jī)實(shí)名信息、企業(yè)納稅狀態(tài)、企業(yè)登記注冊信息等重要信息，度、及時(shí)、準(zhǔn)確核實(shí)企業(yè)及法人身份真實(shí)性、了解企業(yè)經(jīng)營狀態(tài)、實(shí)際受益人等，動態(tài)識別企業(yè)資格，促進(jìn)落實(shí)企業(yè)賬戶實(shí)名制。3、私人賬戶稅務(wù)籌劃行不通了！參與機(jī)構(gòu)依托系統(tǒng)及時(shí)、準(zhǔn)確識別企業(yè)身份，防范企業(yè)預(yù)留手機(jī)號碼被他人操控、空殼公司、虛明文件等異常賬戶風(fēng)險(xiǎn)，提升審核水平和能力，遏制電信網(wǎng)絡(luò)、洗錢、偷逃稅款等違法風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序，維護(hù)公眾利益。

4、會計(jì)工作量大大減輕！一方面，依托企業(yè)信息核查渠道，參與機(jī)構(gòu)進(jìn)一步提升審核效率，減少對輔助身份證明材料的要求，提高業(yè)務(wù)辦理效率；另一方面，銀行結(jié)合企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)用，進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，利用企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋信息，減少企業(yè)填單等工作量，全面提升企業(yè)體驗(yàn)。后幾個(gè)提醒1、銀行稅務(wù)共享信息銀行、稅務(wù)已經(jīng)共享信息，私人賬戶的資金異常變動很容易被發(fā)現(xiàn)。各地金融機(jī)構(gòu)與稅務(wù)部門等合作加大，老板私人賬戶與公司對公戶之間頻繁的資金交易都面臨管控。

2、大數(shù)據(jù)比對分析稅務(wù)部門想檢查企業(yè)的經(jīng)營情況是否存在異常，數(shù)據(jù)，納稅申報(bào)數(shù)據(jù)是否真實(shí)，大數(shù)據(jù)都會自動比對分析，一旦檢測出動態(tài)數(shù)據(jù)比對不對，稅負(fù)率偏低，系統(tǒng)將會自動報(bào)警。3、虛開不行新稅類編碼和納稅人識別號的大數(shù)據(jù)監(jiān)控機(jī)制，可能將有更多企業(yè)因?yàn)闅v史欠賬虛開被識別出來。4、不要再用個(gè)人銀行賬戶隱藏公司收入一旦被查，補(bǔ)繳稅款是小事，還要繳大量滯納金和罰款，如果構(gòu)成，那可是要承擔(dān)刑事責(zé)任的。財(cái)務(wù)工作除了必要的耐心和細(xì)心重要的是職責(zé)明確，流程清晰。

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詞條說明
球墨鑄鐵管的類別
球墨鑄鐵管的彎頭分類球墨鑄鐵管的彎頭有T型、K型、N1型、S型。鑄鐵鋼管其實(shí)質(zhì)就是球墨鑄鐵管，因球墨鑄鐵管有鐵的本質(zhì)、鋼的性能，所以有此叫法。球墨鑄鐵管中石墨是以球狀形態(tài)存在的，一般石墨的大小為6-7級。質(zhì)量上要求鑄鐵管的球化等級控制為1-3級，球化率≥80%，因而材料本身的機(jī)械性能得到了較好改善，具有鐵的本質(zhì)、鋼的性能。特點(diǎn)：具有鐵的本質(zhì)、鋼的性能、防腐性能優(yōu)異、延展性能好、安裝簡易，主要用于市
球墨管價(jià)易跌難漲
球墨鑄鐵管今日上漲35收報(bào)3518，鋼價(jià)獲得3450支撐，偏于震蕩，指標(biāo)線走平，短時(shí)波幅不大。熱卷日內(nèi)小漲2收報(bào)3544，上方3600壓力位有效，短時(shí)將保持這一區(qū)間運(yùn)行。現(xiàn)貨走勢分化，球墨鑄鐵管偏弱，多數(shù)下跌，全國主要市場跌幅10-50，均價(jià)下調(diào)10元/噸，熱卷主穩(wěn)個(gè)別下跌10-20，均價(jià)下調(diào)2元/噸，中厚板穩(wěn)中個(gè)別漲跌10，均價(jià)上調(diào)1元/噸。部分市場報(bào)價(jià)。? ? ?
球墨管行情
煉焦協(xié)會對山東省、山西省、河北省、河南省、內(nèi)蒙古自治區(qū)等省區(qū)重點(diǎn)焦化生產(chǎn)企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)行情況進(jìn)行了調(diào)查了解?？傮w來看，焦化企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)行基本平穩(wěn)，疫情對生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生了一定的影響。其中，山東、山西部分焦化生產(chǎn)企業(yè)產(chǎn)能利用率平均在65%-70%；河南大部分焦化生產(chǎn)企業(yè)和河北省旭陽集團(tuán)、首鋼京唐西山焦化有限公司產(chǎn)能利用率在80%以上；內(nèi)蒙古地區(qū)的焦化生產(chǎn)企業(yè)受煤炭供應(yīng)短缺的影響基本處于低負(fù)荷運(yùn)行狀態(tài)，減產(chǎn)至少
球墨鑄鐵管生產(chǎn)與施工安裝時(shí)水壓試驗(yàn)有哪些要求
一、制作過程中水壓試驗(yàn)：球墨鑄鐵管在澆鑄成形后，成型物品前，需求根據(jù)準(zhǔn)則要求，對單支直管進(jìn)行壓力測試，關(guān)于水壓試壓及格的管子標(biāo)記及格，分歧格的產(chǎn)物則標(biāo)記廢品，以后回爐。關(guān)于有很小缺點(diǎn)的產(chǎn)物則需求進(jìn)行修復(fù)。修復(fù)無問題后方才不妨進(jìn)行下一道工序，直至成型物品。產(chǎn)物及格準(zhǔn)則：試驗(yàn)壓力下無滲漏、出汗現(xiàn)象。始末X光探測，管壁平均。產(chǎn)物修復(fù)準(zhǔn)則: 水壓試驗(yàn)滲漏小于遍地修補(bǔ)，修補(bǔ)后,在保證壁厚的狀況下，