BVI、開曼等島國公司為什么不好開戶？

時間：2025-01-03作者：深圳市寰宇企業(yè)代理有限公司瀏覽：9

隨著今年越來越多的客戶跟沛堯咨詢島國公司開戶（主要是BVI），今天就給大家講講這方面。

首先我們要明白一個問題，境外銀行憑什么給一家公司開戶？

境外銀行不是福利機(jī)構(gòu)，不可能僅僅因為你需要，它就給你開戶。業(yè)務(wù)都是相互的，銀行也有自己的訴求。

銀行主要考慮兩方面：風(fēng)險和收益。

較主要的風(fēng)險就是洗錢。境外公司開戶，一般都是選擇中國香港、新加坡和美國的銀行，這三個地方作為世界金融中心，各種錢都有，稍不留神就碰到洗黑錢。

所謂世界金融中心，好聽點是金融中心，難聽點就是洗錢中心。

所以，中國香港、新加坡和美國的各大銀行在開戶時，首要任務(wù)就是防止洗錢，對調(diào)查客戶的各種背景。

較主要的收益就是賬戶余額了。賬戶交易多、流水多，才意味著客戶能帶來存款，才意味著有可能買理財，銀行就能實現(xiàn)收益了。

但偏偏島國公司在這兩方面都有硬傷！

島國公司的資料是保密的，沒有一個資料公開的平臺，銀行很難做盡職調(diào)查，很難判斷客戶背景。

而且，島國公司主要是用來用架構(gòu)設(shè)計和離岸經(jīng)營，自己一般不會去跟客戶簽合同和收款之類的，主要是用來控股子公司，進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，以達(dá)到稅務(wù)籌劃和安全的目的。它本身沒有業(yè)務(wù)，只是一個轉(zhuǎn)移資金的工具。

這就導(dǎo)致島國公司*牽涉一些洗錢行為，而且你還很難調(diào)查它的洗錢行徑。

所以，島國公司就成為洗錢的高發(fā)地。

那些賣面粉的、賭博的、貪污的、非法集資的，往往喜歡注冊島國公司。

即便很多島國公司是干凈的合法公司，但銀行很難去辨別。因此，銀行為了不惹事，就喜歡一刀切地拒絕島國公司開戶。

風(fēng)險大，收益大也行啊。但島國公司由于一般沒有實際業(yè)務(wù)，賬戶活躍度并不高，而且錢到賬后往往很快就轉(zhuǎn)走了，資金去路早就安排好了，因為它稅務(wù)籌劃啊。所以銀行獲取的收益也有限。

這種風(fēng)險收益的不匹配，使得島國公司成為了銀行經(jīng)理的“棄兒”。

很多客戶一上來就問開戶需要什么資料，其實這是一個業(yè)余的問題，因為各大銀行的資料要求都差不多。資料從來不是問題，島國公司也是如此，島國公司的資料認(rèn)證、稅務(wù)申請也從來不是問題，都是很流程化的事情。

與其聊資料清單，還不如多了解公司業(yè)務(wù)、架構(gòu)和運營，這才是開戶的審核重點。







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