中國香港公司如何避免收到銀行調(diào)查信

時間：2019-12-24作者：深圳市盛世企業(yè)咨詢管理有限公司瀏覽：156

由于受CRS稅的影響，很多持有恒生和匯豐銀行賬戶的客戶都收到了銀行業(yè)務(wù)調(diào)查函（電子/紙質(zhì)）：一般情況下，銀行的調(diào)查文件會分發(fā)到網(wǎng)上銀行或電子郵件。對于近期銀行開戶考試越來越嚴格、銀行賬戶被注銷的概率越來越高的現(xiàn)象，和小編一起來了解一下中國香港公司怎么去維護和避免收到銀行調(diào)查信？請注意以下幾點：
一、賬戶要求提高緣由
從2016年起，匯豐銀行中心企業(yè)中心業(yè)務(wù)將要轉(zhuǎn)型 ，將從只要能證明手頭有業(yè)務(wù)就可以開戶，轉(zhuǎn)變?yōu)橹粸榇笮碗x岸公司服務(wù)。（從銀行反映的情況看，不活躍的賬戶核查占用了銀行資源，導(dǎo)致大量客戶投訴銀行服務(wù)不善，應(yīng)進行重大調(diào)整）。
二、持有賬戶應(yīng)注意
已經(jīng)持有銀行賬戶并且能正常使用的客戶請務(wù)必留意 ：
1、不要給其他人代收款，堅決杜絕和地下錢莊資金往來， 避免接收受制裁國家的款項一定要明確款項來源；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，較好使用一部分L/C以確認您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存，整?。?
4、保持賬戶有一定的存款，不能欠費；
5、經(jīng)常運作，**過3個月不活動的賬戶將會被關(guān)閉；
6、請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格；
7、按規(guī)定做帳審計，出審計報告，減低帳號給關(guān)的風(fēng)險。
三、開戶標準提高
根據(jù)匯豐目前的政策，一般只有符合如下標準的客戶才**會開戶：
1、在國內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司或是工廠；
2、專業(yè)人士透露，短期內(nèi)，匯豐的這個政策不會改變，并且整個銀行業(yè)也都會按照這個趨勢去調(diào)整。
注意：如果你收到了這樣一封商務(wù)調(diào)查信，請不要太緊張。先確認信件的類型（電子郵件和紙質(zhì)郵件都可以）。盡職調(diào)查信：中國香港銀行定期調(diào)查信。理論上，所有的顧客都有可能收到。只需按要求填寫并及時回復(fù)銀行即可（請注意，如果銀行逾期未收到您的回復(fù)，且其他聯(lián)系方式無效，銀行有權(quán)關(guān)閉您的賬戶）。

凍結(jié)通知信：此類郵件，說明您的賬戶有可能涉嫌非法交易，遭警方調(diào)查并凍結(jié)；或者因稅*問題，被稅局要求凍結(jié)（此類情況，如銀行允許，可先將賬戶內(nèi)資金取出，并配合調(diào)查）。
關(guān)戶告知書：被銀行確認有觸犯到關(guān)戶條例的行為，違法違規(guī)、高風(fēng)險、不配合調(diào)查、存款過低，長期不交易，都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因（銀行會要求客戶在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果**出期限仍未取出資金，該筆資金會被劃至有關(guān)部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂）。
商業(yè)調(diào)查信件分為三部分
一、商業(yè)資料填寫登記；
二、公司資料認證；
三、遞交審計報告。
中國香港公司**稅務(wù)處理是在公司成立18個月后，收到中國香港稅務(wù)局發(fā)出來的稅表時要做的。
中國香港公司報稅并不一定是每年都要做的，如果公司**的稅務(wù)處理是選擇零報稅的話，那么后期的2~3年內(nèi)，中國香港**會默認您公司沒有運營，是不會發(fā)出稅表給您公司的，沒有收到稅表，是可以不需要進行稅務(wù)處理的。 
如果**稅務(wù)處理是選擇審計做賬報稅的話，以后就不可以再做零報稅，而且每年稅務(wù)局都會發(fā)出稅表給您公司的，有稅表就必須要做稅務(wù)處理的。
一、報稅做賬流程：中國香港公司做帳、核數(shù)、報稅流程如下：
評估、報價、商洽后簽訂做帳報稅協(xié)議→ 預(yù)交款項→ 帳務(wù)處理→ 做帳完畢→ 付尾款→ 交由核數(shù)師審計→ 審計完畢→ 報告交股東簽署→ 會計師持簽署的審計報告去**報稅→ 相關(guān)文件返還客戶。
二、關(guān)于中國香港公司報稅有如下兩種方式：
1. 實報稅，就是需要做賬，做好之后會出一份審計報告，會計師會根據(jù)流程幫您公司做賬報稅。
2. 零申報，若在一個財政年度內(nèi)，公司在中國香港無經(jīng)營，且無公司銀行賬戶，可向**申請零報稅，可申請免于做帳
三、實報稅包含服務(wù)：
報價包含做賬跟審計一起的費用，含審計報告意見，利潤表，資產(chǎn)負債表，股東權(quán)益變更表，而且還包含會計師幫您梳理票據(jù)的費用，咨詢稅務(wù)等，一份審計報告較重要的就是會計師的意見
收到調(diào)查函時，必須及時處理，不要忽視，否則會影響賬戶使用；其他銀行也會繼續(xù)出具相關(guān)調(diào)查文件。如果沒有實際的納稅申報或者中國香港公司仍在做零申報，較好盡快納稅申報，特別注意較近一年的審計報告，不要因小失大。眾所周知，中國香港銀行開戶的成本比較高，所以我們應(yīng)該珍惜我們的賬戶。


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