中國香港公司匯豐銀行開戶問題解析

時間：2021-12-22作者：深圳市港信企業(yè)代理有限公司瀏覽：106

很多客戶注冊了境外公司之后都有銀行開戶的需求，大部分客戶是沒有過開外資銀行賬戶的經(jīng)驗(yàn)，今天我司整理了一些在進(jìn)行銀行開戶時候需要注意的問題，請及時關(guān)注。
1、銀行會問您公司是做什么生意的呀？（公司營業(yè)性質(zhì)是什么？主要從事什么行業(yè)？做什么產(chǎn)品？）
回答：公司從事對外貿(mào)易行業(yè)，實(shí)際業(yè)務(wù)請如實(shí)回答。溫馨提醒：一般銀行都不喜歡投資類型的公司開戶，所以回答經(jīng)營范圍時候盡量規(guī)避投資業(yè)務(wù)。銀行歡迎正常貿(mào)易經(jīng)營的公司，他們會考慮到貴公司賬戶運(yùn)作的安全性及可靠性，您個人的信用度等等，以免到時候發(fā)生洗黑錢的違法行為。如果董事在國內(nèi)有企業(yè)，直接提供營業(yè)執(zhí)照及銀行月結(jié)單來進(jìn)一步說明業(yè)務(wù)性質(zhì)。
2、您為什么要在匯豐開設(shè)銀行賬戶呢？目的是什么？
回答：因?yàn)楣局饕?*貿(mào)易的，開銀行賬戶是為了方便客人，方便自己公司自由接受外匯。溫馨提醒：可以說您的客戶*要這個銀行的賬戶，有這個銀行的賬戶方便與客戶簽合同。
3、您每年貿(mào)易金額有多少？或者每年?duì)I業(yè)額有多少？一年大概會有多少筆貿(mào)易往來？
回答：根據(jù)自己實(shí)際情況回答，但每年?duì)I業(yè)額較好在800萬港幣（相當(dāng)于100萬美金）或以上。每個月10-20單貿(mào)易往來流水，銀行都是可以接受的。溫馨提醒：如果您的業(yè)務(wù)量比較大，銀行可能會需要提供進(jìn)一步資料，到時候需要您積極配合銀行。
4、您一般通過什么方式來收付款的啊？
回答：一般通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，柜臺轉(zhuǎn)賬或者支票方式，較少用現(xiàn)金。溫馨提醒：因?yàn)槟枪举~戶，銀行賬戶要經(jīng)常的運(yùn)作，經(jīng)常有資金流動，良性運(yùn)轉(zhuǎn)銀行才歡迎。
5、您客戶一般都是來自于哪些國家或地區(qū)，哪些行業(yè)的呢？
回答：可以根據(jù)自己行業(yè)的實(shí)際情況，自己客戶的來源，適當(dāng)處理。也可以提供商業(yè)計(jì)劃書給銀行參考。溫馨提醒：因?yàn)槟枪鹃_設(shè)銀行賬戶，銀行會考慮到您公司賬戶運(yùn)作的安全性及可靠性，公司董事的個人誠信度等等，以免發(fā)生洗黑錢的違法行為。
一些經(jīng)常發(fā)生恐怖活動或動亂或者列入美國黑名單的下列名單要規(guī)避回答：
IRAQ 伊拉克、LIBYA 利比亞、 IRAN 伊朗 、SUDAN 蘇丹、CUBA 古巴 、BURMA 緬甸 、NORTH KOREA 朝鮮、 SYRIA 敘利亞、 BELARUS 白俄羅斯、 CONGO-KINSHASA 剛果金、利比里亞、阿富汗、剛果民主共和國、索馬里、科特迪瓦、黎巴嫩、塞拉利昂、厄立特里亞。
6、您有多少工作經(jīng)驗(yàn)？
回答：一般較好有三年或者以上。
7、是否有美國資產(chǎn)，做FATCA調(diào)查？
回答：請依據(jù)實(shí)際情況如實(shí)回答，也可以參考金豐商務(wù)FATCA調(diào)查文章相關(guān)鏈接。
總結(jié)：銀行提問一般會圍繞以上幾個問題，請您根據(jù)自身實(shí)際情況，再結(jié)合銀行相關(guān)要求，讓銀行對您公司業(yè)務(wù)和個人誠信度**信任，能正面的體現(xiàn)您開戶真的是公司的實(shí)際需要，公司將來發(fā)展會很不錯。銀行是很歡迎有正常貿(mào)易往來的客戶開設(shè)銀行賬戶的。
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