做外貿(mào)中國(guó)香港公司銀行開(kāi)戶是一件**的事情

時(shí)間：2021-12-31作者：深圳市港信企業(yè)代理有限公司瀏覽：96

常常會(huì)有許多人會(huì)選擇在中國(guó)香港注冊(cè)公司，那么在中國(guó)香港銀行開(kāi)戶是一件**的事情。然而近幾年中國(guó)香港各大銀行不斷提出新的開(kāi)戶要求，提高開(kāi)戶門檻，并且較易關(guān)停賬戶，導(dǎo)致了中國(guó)香港銀行現(xiàn)如今開(kāi)戶越來(lái)越難，甚至出現(xiàn)了一戶難求的局面。那么是什么原因?qū)е铝酥袊?guó)香港銀行開(kāi)戶越來(lái)越難呢？
1、銀行開(kāi)戶需求量增加
中國(guó)香港是***三大金融中心，重要的**金融、貿(mào)易、航運(yùn)中心和**創(chuàng)新科技中心，也是**較自由經(jīng)濟(jì)體和較具競(jìng)爭(zhēng)力城市之一，在世界享有較高聲譽(yù)，被GaWC評(píng)為世界*城市*三位，所以成為了許多大陸居民注冊(cè)公司的可以選擇地。然而隨著銀行開(kāi)戶需求量的不斷增大，中國(guó)香港銀行不得不收緊開(kāi)戶政策，提高銀行開(kāi)戶門檻，這也導(dǎo)致國(guó)內(nèi)很多公司和個(gè)人在中國(guó)香港辦理銀行開(kāi)戶業(yè)務(wù)受阻
2、 銀行獲利低
因?yàn)橹袊?guó)香港銀行前些年對(duì)銀行開(kāi)戶的門檻要求較低，導(dǎo)致了銀行開(kāi)了許多的“僵尸戶”。這些賬戶不但沒(méi)有給中國(guó)香港銀行帶來(lái)收益，反而導(dǎo)致銀行的管理成本暴增，而銀行開(kāi)設(shè)一個(gè)新的賬戶是需要較大的成本的。出于這方面的考慮，在開(kāi)戶時(shí)，中國(guó)香港銀行會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行及其嚴(yán)格的篩選。
這也是絕大部分人被中國(guó)香港銀行拒絕的一個(gè)主要原因。大部分人都不清楚中國(guó)香港銀行開(kāi)戶的手續(xù)流程，較不知道該準(zhǔn)備什么資料和文件，所以很多人因?yàn)槲茨芴峁┯行У淖C件資料，導(dǎo)致申請(qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，最后開(kāi)戶失敗，并且還會(huì)在中國(guó)香港銀行留下開(kāi)戶不成功的記錄。
4、 公司名稱含有敏感詞匯
公司注冊(cè)時(shí)若是沒(méi)有排除類似“信托、集團(tuán)、*、環(huán)球”等敏感字眼的話，會(huì)讓中國(guó)香港銀行審核難以通過(guò)，一般出現(xiàn)這種情況的時(shí)候，銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
5、 沖擊世界違法組織
隨著境外資本流轉(zhuǎn)的加劇，很多違規(guī)集團(tuán)也參與了進(jìn)來(lái)，借此進(jìn)行違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。為了預(yù)防和沖擊世界違法組織，銀行必須制定相關(guān)的策略，防止逃稅漏稅及資金外逃事件發(fā)生！
6、**金融監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格
各國(guó)**都加強(qiáng)了對(duì)離岸賬戶的管控，加上近幾年來(lái)越來(lái)越多的銀行遭受了巨額罰款，讓各大銀行自危，自然也就收緊了開(kāi)立銀行賬戶的監(jiān)管和審查。
條件
行業(yè)受限，業(yè)務(wù)及資金往來(lái)涉及到敏感國(guó)家和地區(qū)，公司名稱中含有**、投資、金融等敏感字眼，但是又無(wú)法提供相應(yīng)的證明，自然會(huì)被中國(guó)香港銀行拒絕。
8、 公司股東董事來(lái)自敏感國(guó)家
只要涉及到被制裁國(guó)家、戰(zhàn)亂國(guó)家，比如伊朗、俄羅斯、阿富汗、剛果、利比時(shí)等，都會(huì)被中國(guó)香港銀行拒絕，所以公司在股東董事的選擇上也需要非常謹(jǐn)慎。
9、進(jìn)行面簽時(shí)，未能獲得銀行的信任
在跟銀行客戶經(jīng)理溝通的過(guò)程當(dāng)中，因回答不當(dāng)，讓銀行產(chǎn)生了懷疑。比如利潤(rùn)比例，業(yè)務(wù)開(kāi)展情況等。你的回答將直接影響到是否能成功開(kāi)戶。
現(xiàn)在開(kāi)中國(guó)香港銀行的賬戶相比以前來(lái)講，審核以及門檻要高很多。
現(xiàn)在開(kāi)中國(guó)香港銀行賬戶，一般都是一個(gè)月左右下戶，因?yàn)楸O(jiān)管越發(fā)嚴(yán)格，在加上要篩選一下優(yōu)質(zhì)的客戶。如果太多的“僵尸”存在，那么銀行在管理上也會(huì)將花費(fèi)較大地成本。而且目前中國(guó)香港開(kāi)立企業(yè)賬戶一般會(huì)要求提供流水、銷售合同、采購(gòu)合同、提單等資料。根據(jù)開(kāi)戶行的不同，還會(huì)要求提供關(guān)聯(lián)公司，有些還要求每個(gè)月多少流水。
多種原因?qū)е卢F(xiàn)在的中國(guó)香港賬戶會(huì)比較難開(kāi)，因此也有很多有打算開(kāi)中國(guó)香港賬戶的朋友，轉(zhuǎn)而去開(kāi)其他地區(qū)的賬戶。
總體而言，現(xiàn)在中國(guó)香港賬戶不是不能開(kāi)，直說(shuō)開(kāi)戶的資料會(huì)比較多，審核比較嚴(yán)謹(jǐn)。
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